Tests-Erfahrungen
27. Februar 2023

Trade Republic Erfahrungen

Von Geldrobbe

Trade Republic: Mobiles Trading fast ohne Gebühren

Du möchtest in Aktien, ETFs und Derivate investieren, ohne hohe Gebühren zu zahlen? Dann könnte Trade Republic die passende Trading-Plattform für dich sein. Die mobile App aus Deutschland hat in den letzten Jahren viel Aufmerksamkeit auf sich gezogen und gilt als eine der aufstrebenden Plattformen im Bereich des Online-Tradings. In diesem Blogbeitrag stelle ich dir Trade Republic genauer vor, erklären dir, wie die Plattform funktioniert, welche Vorteile sie bietet und welche Herausforderungen es bei der Nutzung gibt. Das Ganze beruht überwiegend auf eigenen Erfahrungen, da ich Trade Republic selbst seit 3 Jahren nutze und auch mein 5.000 Euro Trading Experiment damit durchführe.

Wie funktioniert Trade Republic?

Trade Republic ist eine mobile Trading-Plattform, die es Dir ermöglicht, Wertpapiere wie Aktien, ETFs und Derivate über eine App auf deinem Smartphone zu handeln. Die Plattform ist sehr benutzerfreundlich und intuitiv zu bedienen. Das Handelsprinzip von Trade Republic basiert auf einem sogenannten „Smart-Order-Routing„, bei dem die Orders der Kunden automatisch zum bestmöglichen Preis ausgeführt werden. Die Abwicklung der Trades erfolgt über die Tradegate Exchange, die als Spezialist für den Handel von ETFs und ETPs gilt. Die Plattform erhebt pro Trade eine symbolische Gebühr von einem Euro für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, verdient aber stattdessen auch Geld durch den Spread.

Welche Produkte können gehandelt werden?

Bei Trade Republic kannst du Aktien, ETFs und Derivate handeln. Das Angebot an Produkten ist allerdings im Vergleich zu anderen Brokern überschaubar. So stehen beispielsweise nicht alle Aktien und ETFs zur Verfügung, die an großen Börsen wie dem DAX oder dem S&P 500 gelistet sind. Auch im Bereich der Derivate gibt es einige Einschränkungen. Am meisten stört mich, dass ich bei Optionsscheinen aktuell (Stand 2023) nur Produkte von der City Bank, HSBC und Societe General handeln kann. Die bieten leider nicht immer die besten Angebote am Markt bzw. die Spreads liegen hier oft weit auseinander. Zudem kann man eine Vielzahl von anderen, spannenden Optionsscheinen wie Inliner oder Bonus Capped Zertifikate nicht handeln. Diese Anlagemöglichkeiten fehlen leider komplett. Allerdings ist das Angebot an Produkten für jeden Anfänger und Durchschnittsanleger trotzdem ausreichend, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Du kannst bei Trade Republic auf jeden Fall jede Wunschaktie kaufen.

Wie erfolgt die Abwicklung der Trades?

Die Abwicklung der Trades erfolgt bei Trade Republic über die Tradegate Exchange. Hierbei handelt es sich um eine spezielle Börse für den Handel von ETFs und ETPs. Die Orders der Kunden werden über ein Smart-Order-Routing-System automatisch zum bestmöglichen Preis ausgeführt. Bei der Ausführung der Orders gibt es keine Verzögerungen oder Requotes. Die Trades werden in Echtzeit abgewickelt und sind innerhalb von wenigen Sekunden im Depot sichtbar. Das finde ich im Vergleich zum DKB Depot z.B. wesentlich moderner, da man sofort alle Daten in Echtzeit hat und nicht wie bei anderen Anbietern mit der 15 Minütigen Verzögerung, wie vor 20 Jahren noch. Hier merkt man, dass die App deutlich moderner und zeitgemäßer entwickelt wurde.

Welche Vorteile hat Trade Republic im Vergleich zur Konkurrenz?

Trade Republic bietet gegenüber anderen Brokern einige Vorteile, die wir Dir im Folgenden genauer vorstellen möchten.

Sehr niedrige Gebühren für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren

Einer der größten Vorteile von Trade Republic ist, dass Du nur 1,- Euro pro Trade Fremdkostenpauschale zahlen musst. Bei klassischen Brokern der Banken sind es immer mindestens 5,- bis 10,- Euro pro Trade. Trade Republic verdient sein Geld zusätzlich durch den Spread zwischen dem Geld und dem Geld- und dem Briefkurs. Der Spread ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis eines Wertpapiers. Dieser Spread ist bei Trade Republic in der Regel sehr gering und liegt meist unter 1 Cent. Das Unternehmen verdient also das Geld durch die günstigen Trades, die es dem Nutzer ermöglicht. Zudem gibt es keine Ordergebühren.

Intuitive und benutzerfreundliche App

Die Trade Republic App ist sehr benutzerfreundlich und intuitiv zu bedienen. Du kannst in wenigen Schritten ein Depot eröffnen, Geld einzahlen und Trades platzieren. Die App ist übersichtlich gestaltet und bietet alle Funktionen, die du für das Trading benötigst. So kannst du beispielsweise Charts und Kurse in Echtzeit abrufen, Limit-Orders platzieren und dein Portfolio verwalten. Auch die Depoteröffnung ist sehr einfach und kann komplett digital durchgeführt werden. Wenn Du Dein Depot bei Trade Republik öffnen willst, kannst Du meine kleine Seite gerne unterstützen und das Ganze über meinen Link eröffnen. Dafür erhalte ich eine kleine Provision und für Dich entstehen keine Nachteile oder Zusatzkosten.

2% Zinsen auf das nicht eingesetzte Kapital

Seit Januar 2023 bietet Trade Republic sogar 2% Zinsen, auf das Geld was Du dort auf dem Konto zum traden hinterlegst. Das heißt, theoretisch müsstest Du gar nicht traden und erhälst jedes Jahr 2% auf das Geld, welches dort hinterlegt ist. Wenn Du z.B. 10.000,- zu Trade Republik überweist, erhälst Du jährlich 200,- Euro Zinsen, ohne etwas dafür tun zu müssen. Problem: Durch die aktuell hohe Inflation verlierst Du trotzdem Geld bzw. Dein Geld an Wert, da die Inflation im ersten Quartal 2023 noch immer über 6% liegt. Dennoch bietet Trade Republic hier deutlich bessere Zinsen als die Konkurrenz.

Portfolio diversifizieren mit Trade Republic

Bei Trade Republic kannst du Aktien, ETFs und Derivate handeln, was Dir viele Möglichkeiten zur Diversifikation deines Portfolios bietet. So kannst du beispielsweise in verschiedene Branchen und Märkte investieren und Dein Risiko streuen. Auch die Möglichkeit, in ETFs zu investieren, die ein breites Portfolio von Aktien oder Anleihen abbilden, kann dazu beitragen, Dein Portfolio breiter aufzustellen. Aktuell bietet Trade Republic 10.400 unterschiedliche Aktien und ETFs zum Kauf.

Falls Du nicht aktiv traden willst, kannst Du auch ganz klassisch Sparpläne bei Traderepublic sehr kostengünstig anlegen und monatlich eine kleine Summe in Aktien oder ETFs investieren.

Nachteile bei der Nutzung von Trade Republic

Trotz der vielen Vorteile gibt es bei der Nutzung von Trade Republic auch ein paar Nachteile, die wir Dir im Folgenden vorstellen möchten.

Einschränkungen bei der Produktauswahl im Vergleich zu anderen Brokern

Wie bereits erwähnt, bietet Trade Republic gegenüber anderen Brokern ein eingeschränktes Angebot an Produkten. Im Bereich der Derivate gibt es einige Einschränkungen, weil nur wenige Anbieter verfügbar sind. Wenn Du also spezielle Produkte handeln möchtest, solltest Du prüfen, ob diese bei Trade Republic verfügbar sind. Für die Masse reichen die Produkte dort aber zu 90% aus!

Erreichbarkeit und Ausführung der Order

Ich hatte bereits mehrfach das Problem, dass Trade Republic sehr langsam bzw. gar nicht an Tagen funktioniert hat, wo es sehr chaotisch an der Börse zu ging und alle schnell aus dem Markt raus wollten. Hier scheint Trade Republic noch nicht die Ressourcen zu haben, um in solchen Zeiten die Peaks komplett sauber aufzufangen. Das heißt, wenn Du z.B. an solchen Tagen versucht etwas im Depot zu unternehmen, könnte es sein, dass Du es mehrmals versuchen musst, bis es mal klappt. Das passiert meiner Erfahrung nach aber max. an 5 Tagen im Jahr. 🙂

Trade Republic entwickelt sich immer weiter

Dadurch, dass Trade Republik ein noch recht junges Unternehmen ist, steckt die App noch weiterhin in der Entwicklung, was jedoch gut für den Benutzer ist. So wurden z.B. in den letzten Jahren Dinge wie Stop-Loss Order eingebaut sowie ein telefonischer Support (030-54906310) eingerichtet. Dies wurde in den alten Testberichten früher öfters bemängelt. Du siehst, das Unternehmen entwickelt sich immer weiter.

Wie sicher und seriös ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein deutsches Unternehmen und verfügt über eine BaFin-Lizenz. Das bedeutet, dass Trade Republic von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert wird und den gesetzlichen Anforderungen entspricht. Die Kundengelder sind bei Trade Republic bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde geschützt. Zudem arbeitet Trade Republic mit der Solarisbank zusammen, die als deutsche Vollbank ebenfalls der Regulierung durch die BaFin unterliegt. Dein Geld ist also nach meinen Informationen bei Trade Republik genauso so sicher wie bei einer anderen deutschen Bank.

Mein Fazit und Empfehlung

Trade Republic ist eine mobile Trading-Plattform, die vor allem durch ihre geringen Gebühren und die einfache Bedienbarkeit der App überzeugt. Allerdings ist das Angebot an Produkten im Vergleich zu anderen Brokern eingeschränkt, was für manche Trader ein Nachteil sein kann.

Insgesamt ist Trade Republic eine empfehlenswerte Trading-Plattform, vor allem für Trader, die in Aktien und ETFs investieren möchten und dabei auf niedrige Gebühren achten. Wenn Du sehr spezielle Produkte handeln möchtest oder eine breitere Produktpalette benötigst, solltest Du vielleicht nach klassischen Broker schauen wie Onvista oder Consors.

Trade Republic hat in den letzten Jahren stark expandiert und auch international für Aufmerksamkeit gesorgt. Die Plattform wird inzwischen auch in Österreich, Frankreich und anderen europäischen Ländern angeboten.

Quellenangaben

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